Кризисная записная книжка / Кризисная записная книжка. Том 2.

Внимание!

Для того чтобы иметь возможность использовать все возможности предоставляемые сайтом, вам необходимо авторизоваться или зарегистрироваться.

Четыре типовых ситуации современности

Если попробовать классифицировать финансовые потребности частного инвестора в текущих условиях, то можно выделить 4 основные группы:

  1. Куплены доллары. Когда продавать и продавать ли вообще?
  2. Не куплены доллары. Стоит ли покупать?
  3. Куплены акции. Хочется продать дороже, но будет ли возможность?
  4. Сбережения в рублях стремительно обесцениваются. Куда вложить, чтобы сохранить покупательную способность?

Опытный инвестор воспринимает кризис как возможность значительно приумножить сбережения и активно пользуется высокой волатильностью рынка внутри дня, чтобы заработать больше, чем это удается на рынке спокойном. Для него паника - не только признак возможного разворота, но и возможность приумножения средств.

Для начинающих паника губительна. Она заставляет совершать лишние движения и терять деньги там, где опытный может заработать. Поэтому начинающим не стоит бросаться во все тяжкие внутридневной торговли прямо сейчас - лучше найти более спокойные консервативные инструменты приумножения средств, дождаться, когда ситуация стабилизируется и только тогда начинать учиться зарабатывать, чтобы следующую паническую атаку встретить уже во всеоружии и быть готовым использовать ее возможности по максимуму.

Валютные операции

Для тех, кто ориентирован на операции на валютном рынке, подойдут два альтернативных продукта - Защищенный рубль и Защищенный доллар.

Оба они относятся к структурным продуктам - особому виду финансовых вложений, позволяющих за счет комбинации долговых и спекулятивных инструментов получать высокую рыночную доходность с минимальным (вплоть до нулевого) рыночным риском.

Защищенный рубль - это продукт для тех, кто оставил сбережения в рублях и хочет защитить их от дальнейшего обесценения национальной валюты. Формируя этот продукт, вы задаете пороговое значение курса валюты, находящееся выше текущего курса (по умолчанию +14% к текущему курсу). И если за срок его действия курс вырос больше, чем заданное пороговое значение - ваша доходность составляет 15% годовых. А если курс остался ниже (что само по себе для вас позитивный сценарий - ведь ваши сбережения в рублях, а рубль укрепляется) - ваша доходность составит 10% годовых.

Защищенный доллар - та же самая схема, с точностью до наоборот. У вас долларовые сбережения, вы не хотите продавать доллары, но хотите защитить сбережения от падения курса. Здесь вы задаете поговое значение курса ниже текущего (по умолчанию -10% к текущему курсу), И если за срок жизни продукта курс упал ниже порогового значения - ваша доходность 14% годовых в валюте, а если остался выше (что для вас плюс - ведь ваши сбережения растут при росте курса доллара) - вы получаете доходность 6% годовых.

 

Акции - на депозит

Если у вас есть пакет акций, который вы хотели бы продать по более выгодной цене, чем текущая - вы можете спокойно ждать этой текущей цены для последующей продажи в продукте "Депозит из акций", который позволяет продать пакет акций по заранее установленной при формировании продукта цене и при этом все время, пока эта цена не будет достигнута, получать на акции фиксированный доход в процентах годовых.

Приведем пример.

У вас есть пакет из 5000 акций Газпрома. Вы хотите продать его по цене 140 рублей за акцию, текущая цена ниже. Вы размещаете свои акции в продукт "Депозит из акций" сроком от 1 до 6 месяцев на ваш выбор и задаете пороговую цену 140 рублей для продажи.

Если за срок действия продукта цена поднимается до 140 рублей - ваши акции продаются, и вы получаете за них 700 тысяч рублей (всю сумму продажи = 140 х 5000) плюс 16% годовых фиксированной доходности по продукту.

Если за срок действия продукта цена Газпрома останется ниже 140 рублей - по истечении срока вы получите обратно свой пакет акций плюс 16% годовых фиксированной доходности по продукту.

Правила биржевой игры в период паники

Биржевая паника для опытных трейдеров - отличная возможность заработать. Но чтобы заработать, а не потерять - необходимо соблюдать правила техники безопасности при торговле на паническом рынке. Эти правила напрямую зависят от того, какую стратегию торговли вы используете в биржевой игре.

Инвестирование Позиционная торговля Внутридневная торговля

В период паники инвестиции как правило убыточны, потому что паника обычно сменяет падающий тренд.

Паника - это большие гэпы между днями, отсутствие среднесрочных трендов и непредсказуемое движение внутри дня. Внутридневная волатильность более 10%.

Не открывать позиции, ждать признаков окончания паники и формирования дна.

Отказаться от позиционных сделок в пользу внутридневной торговли. Активная торговля без переноса позиций на следующий день.

Дополнительная рекомендация для активных трейдеров - обратить внимание на рынок Форекс. Российский рынок сейчас серьезно завязан на динамику курса доллара и евро, и все российские акции так или иначе находятся под влиянием операций с национальной валютой. Наиболее ликвидные пары рынка Форекс - евро к доллару, доллар к йене и т.д. - к российскому рынку не имеют никакого отношения, паники на них не наблюдается, торговая картина более спокойна, предсказуема и технична.

Все эти правила действуют до того момента, пока паника не будет окончена. Признаки окончания паники в текущих условиях следующие:

  1. Стабилизация курсов валют и нефтяных цен
  2. Открытие рынка без гэпов
  3. Движения внутри дня в пределах 5%
  4. На графике: большинство дневных свечей имеют нормальную конфигурацию - их тело больше верхней и нижней тени (исключение - свечи типа дожи, молот и повешенный из моделей свечного анализа).
Получить полный доступ